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哈尔滨世纪融金金融服务公司
小额贷款公司出现的几类典型经济犯罪 |
| 编辑：哈尔滨世纪融金金融服务公司 时间：2015/05/13 字号：大 中 小 |
| 摘要：小额贷款公司出现的几类典型经济犯罪 |
| （一）非法吸收公众存款是最大隐患。追求高利加上资金规模小，在监管不严的情况下必然导致非法吸收公众存款。出现这一问题，法律法规规定的很明确。但这一问题在小额贷款公司潜伏的很深，如果不用侦查的眼光审视，就会酿成大祸。 （二）非法发放贷款是常见问题。按照法律法规，只有金融机构才可能出现此类犯罪。小额贷款公司虽然不是金融机构，但其投放贷款类似于金融业务。小额贷款公司投放贷款的程序完全借鉴金融机构的操作程序。既然是这样，就必然出现非法发放贷款问题。这一问题出现后，按照现行法律不能视为犯罪，公安经侦部门对此无能为力。只能建议企业内部加强管理，提高防范措施。 （三）骗取贷款只能视为经济纠纷。刑法修订后，增加了骗取贷款罪，骗取贷款罪与贷款诈骗罪的最大区别就是不强调非法占有的目的，而非法主要为目的正是我们侦查办案过程中最难证明的。这一区别，降低了定罪的门槛。这对发挥公安经侦部门的职能，最大限度维护金融机构的利益提供了保障。但是小额贷款公司不是金融机构，不适用于该罪名，只能视为经济纠纷。 （四）贷款诈骗只能适用合同诈骗。与骗取贷款罪一样，贷款诈骗罪只适用于金融机构。小额贷款公司，如果出现贷款被骗的情形，只能适用于合同诈骗罪。 |
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